Steuersoftware vergleichen

Warum sich die Steuererklärung lohnt

Die meisten Arbeitnehmer, die eine Steuererklärung abgeben, bekommen Geld zurück. Der Grund: Beim Lohnsteuerabzug werden viele Ausgaben nicht berücksichtigt, etwa Fahrtkosten zur Arbeit, Arbeitsmittel, Fortbildungen oder Handwerkerrechnungen. Eine Steuersoftware führt dich durch die Formulare, fragt nach typischen Ausgaben und rechnet dir vorab aus, was du ungefähr erstattet bekommst. Übertragen wird die Erklärung elektronisch an das Finanzamt.

Worauf es beim Vergleich ankommt

• Deine Situation: Arbeitnehmer ohne Besonderheiten brauchen weniger Funktionen als Vermieter, Selbstständige oder Menschen mit Kapitalerträgen aus dem Ausland. Prüf, ob die Software deine Anlagen abdeckt.
• Belegabruf: Gute Programme holen die beim Finanzamt gespeicherten Daten ab, etwa Lohnsteuerbescheinigung, Rentenbezüge und Krankenversicherungsbeiträge. Das spart Tipparbeit.
• Führung durch Fragen: Statt Formularfeldern stellt die Software Fragen in Alltagssprache. Das hilft, nichts zu vergessen.
• Plausibilitätsprüfung: Die Software weist auf fehlende Angaben und Fehler hin, bevor du abschickst.
• Bescheidprüfung: Manche Programme vergleichen den Steuerbescheid mit deiner Erklärung und erstellen bei Abweichungen einen Einspruch.
• Preismodell: Einmalkauf pro Steuerjahr, Abo oder Bezahlung erst beim Abschicken. Prüf, wie viele Erklärungen enthalten sind, etwa für Partner oder Kinder.

Kosten und Absetzbarkeit

Die Kosten für Steuersoftware kannst du in der nächsten Steuererklärung geltend machen. Soweit sie auf Arbeitslohn, Vermietung oder Selbstständigkeit entfallen, zählen sie zu den Werbungskosten oder Betriebsausgaben. Als Arbeitnehmer bringt das nur etwas, wenn deine Werbungskosten insgesamt über dem Pauschbetrag von 1.230 Euro liegen (§ 9a EStG). Als kostenlose Alternative gibt es ELSTER, das Online-Portal der Finanzverwaltung. Es ist kostenlos, rechnet dir aber keine Erstattung vorher aus und gibt weniger Hilfestellung.

Wer mehrere Jahre nachholen will, braucht meist für jedes Steuerjahr eine eigene Programmversion. Manche Anbieter bieten ältere Jahrgänge günstiger an oder schließen sie im Abo ein. Frag vor dem Kauf danach.

Diese Pauschalen solltest du kennen

• Arbeitnehmer-Pauschbetrag: 1.230 Euro im Jahr (§ 9a EStG). Erst wenn deine Werbungskosten darüber liegen, wirken sie sich aus. Die Software zeigt dir, ob du die Grenze überschreitest.
• Homeoffice-Pauschale: 6 Euro pro Tag im Homeoffice, höchstens 1.260 Euro im Jahr (§ 4 Abs. 5 Nr. 6c EStG).
• Entfernungspauschale: für jeden Arbeitstag, an dem du zur ersten Tätigkeitsstätte fährst, berechnet nach der einfachen Entfernung (§ 9 EStG).
• Handwerkerleistungen und haushaltsnahe Dienstleistungen: Ein Teil der Arbeitskosten wird direkt von der Steuer abgezogen (§ 35a EStG). Bezahl per Überweisung, Barzahlung wird nicht anerkannt.

So gehst du mit der Software vor

1. Sammle vorab Lohnsteuerbescheinigung, Belege für Arbeitsmittel, Fortbildungen, Spenden, Handwerkerrechnungen und Versicherungsbeiträge.
2. Aktiviere den Belegabruf, falls die Software ihn anbietet. Dafür brauchst du ein ELSTER-Zertifikat, das du rechtzeitig beantragen solltest, weil der Freischaltcode per Post kommt.
3. Beantworte die Fragen der Software vollständig und gleich die vorausgefüllten Daten mit deinen Unterlagen ab.
4. Prüf die Vorabberechnung und schick die Erklärung elektronisch ab.
5. Vergleiche den Bescheid mit deiner Erklärung, sobald er kommt.

Fristen

Bist du zur Abgabe verpflichtet, etwa mit Steuerklasse III/V, Nebeneinkünften über 410 Euro oder Lohnersatzleistungen wie Elterngeld, musst du die Erklärung bis zum 31. Juli des Folgejahres abgeben, mit Steuerberater später (§ 149 AO). Wer freiwillig abgibt, hat dafür vier Jahre Zeit (§ 169 AO). Die Erklärung für 2022 kannst du also noch bis Ende 2026 einreichen. Verspätete Pflichterklärungen können einen Verspätungszuschlag kosten.

Typische Fallen

• Belege nicht aufbewahrt: Das Finanzamt kann Nachweise anfordern. Sammle Rechnungen und Quittungen das ganze Jahr in einem Ordner oder digital.
• Falsches Steuerjahr gekauft: Software gilt meist für ein bestimmtes Steuerjahr. Für ältere Jahre brauchst du die passende Version.
• Abo nicht gekündigt: Bei Abomodellen verlängert sich der Vertrag oft automatisch. Trag dir die Kündigungsfrist ein.
• Bescheid nicht geprüft: Gegen einen fehlerhaften Bescheid kannst du innerhalb eines Monats Einspruch einlegen (§ 355 AO).

Für wen sich Steuersoftware lohnt

Steuersoftware lohnt sich für Arbeitnehmer, Studierende mit Nebenjob, Rentner, Vermieter mit einer oder wenigen Wohnungen und Selbstständige mit einfacher Buchhaltung. Bei komplizierten Fällen, etwa Erbschaften, Auslandseinkünften oder größeren Unternehmen, ist ein Steuerberater oder ein Lohnsteuerhilfeverein die bessere Wahl.

Schritt für Schritt erklärt der Ratgeber Steuererklärung mit Software, wie du vorgehst. Die Erstattung legst du am besten auf ein Tagesgeldkonto. Selbstständige finden ein passendes Geschäftskonto im Vergleich. Mehr unter Finanzen.